升沉金融圈!1亿入款被银行无故划扣?真相是...
发布日期:2022-06-18 14:58    点击次数:74

升沉金融圈!1亿入款被银行无故划扣?真相是...

南边财经 全媒体 记者:杨希

剪辑:李玉敏

6月17日,“上市公司近1亿入款被河南农商行划扣”话题激励海涵。事情源于上市公司*ST紫晶的一则公告。

*ST紫晶即广东紫晶信息存储技艺股份有限公司(下称紫晶存储),2020年2月26日登陆上交所科创板,有券商研报称其为“国产光存储稀缺场所,大数据期间的基石厂商”。不外目下紫晶存储已成为科创板第一支被ST的个股。

紫晶存储称,河南卢氏农村生意银行股份有限公司(下称卢氏农商行)于2022年3月20日无故划扣其依期存单入款共7575.85万元,于3月28日再次无故划扣其活期入款账户2292.54万元,严重扰乱其正当职权。

紫晶存储已向河南省三门峡市中级人民法院拿告状讼。松手公告日,该案件已受理尚未开庭审理。

上亿元的入款被扣划,紫晶存储的公告也激励不小海涵。为何一家广东上市公司会将亿元入款存放于一家名不见经传的河南农商行?又为何产生上述入款纠纷?

无故扣划照往无缘无故?

紫晶存储称,2021年4月至2022年2月期间,紫晶存储在卢氏农商行处开设了多个银行账户,并先后存入了8500万元算作依期入款。

2022年3月20日,卢氏农商行无故划扣上述依期存单入款共7575.85万元,3月28、日,卢氏农商行再次无故划扣紫晶存储的活期入款账户2292.54万元,总霸术扣入款9868.39万元。

事件发生后,紫晶存储的财务人员按照卢氏农商行的规矩佩戴料到费力的情况下,卢氏农商行却拒不办理银行UKEY挂失及资金转账业务。

屡次交涉下,卢氏农商行仅得意紫晶存储划转339.31万元,剩余924.15万元仍拒不办理资金转账业务。

紫晶存储诉讼请求卢氏农商行返还银行入款10792.54万元并支付利息;并由卢氏农商行承担案件的诉讼用度、保全用度。

紫晶存储在公告中称料到入款为“无故”被扣划,但真实是“无故”吗?记者梳理紫晶存储所发的公告讦现,紫晶存储的说法存在自我矛盾之处。

据紫晶存储4月19日发布的《对于违法担保事项证实的公告》,该公司在卢氏农商行的总金额8500万的7张依期存单触及违法担保。

“7张依期存单以‘质扣’口头于2022年3月20日被划扣总共7,575.85万元, 人妻少妇精品视频一区活期入款以‘法扣’口头于2022年3月28日被划扣2,292.54万元,总共被划扣金额为9,868.39万元。松手目下上述银行账户余额总共为1,263.46万元。”紫晶存储公告写道。

一位银行职工对记者暗示,“质扣”与“法扣”或为质押存单扣划和王法扣划。

时任董事长授意安排16笔违法担保

为何要对紫晶存储的入款实施扣划?6月17日下昼,记者屡次拨打卢氏农商行的电话,遥远无人接听。

不外,从紫晶存储前期的公告中不错找到一些关联信息。

本年2月,紫晶存储因涉嫌信息线路非法违法被中国证监会立案走访。而后,紫晶存储发布《对于公司自查触及违法担保事项的公告》称,凭据监管部门条目,人妻免费一区二区三区最新在连接督导机构的督导下,近期对银行入款等情况进行自查,发现紫晶存储及子公司存在违法担保。

“公司已发现公司及子公司松手2022年3月10日依期存单违法质押担保余额总共3.73亿元,被担保人实质通过流动贷款和开具银行承兑汇票获得资金总共3.603亿元,共触及为14家被担保人在4家银行的流动资金贷款或开具银行承兑汇票提供16笔违法担保,尚未发现上述违法担保事项触及初次公建树行的召募资金。”紫晶存储公告称。

值得一提的是,凭据紫晶存储的公告,上述违法担保由实质戒指人之一、时任董事长郑穆自己授意安排完成。

在违法担保公告的附表中,卢氏农商行显然在列。

据公告附表,紫晶存储在卢氏农商行的入款,共为称号折柳的10家企业提供了流动资金贷款的存单质押担保。

质押时期最早一笔发生在2021年4月,最近一笔发生在2022年3月,距紫晶存储所控诉的扣划时期不外20天时期。

那么,已质押的存单是否不错被王法扣划?谜底是细则的。

一位讼师暗示,依据《最妙手民法院对于人民法院实施责任些许问题的规矩》第四十条规矩:人民法院对被实施人系数的其别人享有典质权、质押权或留置权的财产,不错罗致查封、扣押门径。财产拍卖、变卖后所得价款,应当在典质权人、质押权人或留置权人优先受偿后,其余额部分用于反璧苦求实施人的债权。

为客户的关联方提供担保?

取悦企业工商信息以及被担保企业的称号来看,10家被担保企业均为河南卢氏县企业,从这些企业的贷款金额来看,都不错被划归至小微企业的范围。

一家科创板上市公司,为何要给稠密河南腹地小企业担保?

据紫晶存储自查,三门峡森语房屋信息计议有限公司、卢氏绿峰农业科技有限公司、卢氏县宏图遮挡工程有限公司等10家卢氏县企业与紫晶存储客户三门峡灵云大数据科技有限公司、深圳中农信大数据做事有限公司之关联方卢氏县中农信大数据科技有限公司存在相易当然人交叉任职或持股情况,且公开信息显现料到电话号码相易。

一位银行一线业务人员对记者暗示,当今一般企业贷款都会由我方的鼓励简略关联公司提供担保,像这类为客户的关联方提供担保的情况比拟少,但亦然允许的。

但从风险角度来看,企业容易产生风险。

“比如说A企业给B企业提供做事,然后B企业需要在银行贷款完成形状,然后本事付A企业做事费,然而B企业又莫得弥漫的禀赋,那么A企业就给B企业提供一些担保。假如说B企业形状失掉了(无法偿还贷款),需要A企业算作担保方去出钱,那就会产生纠纷。”该业务人员分析道。

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